仕事と家庭の合間に、毎日レポートを確認したり、ファンドを比較したり、経済ニュースをフォローしたりする時間は数分しかありません。
多くの金融商品では、誰もが持っているわけではない技術的な知識が必要となるため、行動する際に疑問が生じます。
管理費は少額に見えるかもしれませんが、年々蓄積され、家族の最終資本に大きな影響を与えます。
このシステムは、予測モデルとアナリストが定義したリスク管理ルールを組み合わせます。これはブラックボックスではありません。各推奨事項を参照して理解することができます。
このエンジンには、推奨事項を生成する前に、各ユーザーが宣言した市場データ、マクロ経済指標、リスク プロファイルが組み込まれています。
収益性とボラティリティのシナリオは、選択した期間に応じて各資産の重みを調整しながら、資産のさまざまな組み合わせに対して計算されます。
ユーザーに表示される前に、各提案は最大露出と多様化の制限を通過し、パネルからいつでも確認できます。
| 資産クラス | 割り当てられた重み | 推定リスク |
|---|---|---|
| 世界株式 | 45.00% | 中 |
| 多様化した債券 | 35.00% | 低い |
| 流動性と短期性 | 15.00% | 低い |
| 代替資産 | 5.00% | 中 |
リスクパラメータはFinGoX分析チームによって定期的に見直され、市場状況が大きく変化した場合には調整されます。ユーザーはいつでも自分のリスク プロファイルを変更できます。
すべての FinGoX ポートフォリオの管理および運営手数料。ポートフォリオで生成されたものは、定期的な割引なしで家族のアカウントに残ります。
年間 1% の手数料は大した額ではないように思えるかもしれませんが、10 年間に複利で計算すると、最終的な資本は大幅に減少します。その手数料を排除することで、市場によって生み出された収益性の各ポイントが全額ポートフォリオに転送されます。
スペインで流通する伝統的な投資ファンドの一般的な管理手数料範囲に基づいた指標的な比較。
それぞれの家族にはさまざまな目標があります。分析エンジンは、期間と節約の理由に応じて提案を調整します。
ポートフォリオの期間は 10 ～ 15 年で、当初は株式の比重が高く、目標日が近づくにつれてリスクが徐々に軽減されます。
積極的な成長よりも安定を優先し、流動性と短期債券を目的とした保守的な配分。
市場が大きく変化しても分散を維持する自動リバランス機能を備えた長期ポートフォリオ。
このシステムは、公開市場データ、ユーザーが宣言したリスク プロファイル、およびアカウント作成時に指定された財務目標を使用します。分析のために不必要なデータは要求されません。
ユーザーとプラットフォーム間の通信は暗号化され、アカウントへのアクセスにはログインごとに認証が必要です。完全な技術的な詳細は、パネルのセキュリティセクションでご覧いただけます。
いいえ。エンジンは提案を生成しますが、関連する各動作は実行前に表示されます。ユーザーはパネルからの推奨事項を確認、承認、または変更できます。
はい。リスク プロファイルはいつでも更新でき、エンジンは新しいパラメーターに基づいて提案されたポートフォリオを再計算します。
FinGoX ポートフォリオには管理手数料や取引手数料はかかりません。ビジネスモデルについては、サイトの利点セクションで詳しく説明されています。
アカウントの作成にはほとんど時間がかかりません。リスク プロファイルを定義し、最初の提案を確認して、圧力をかけずに、初日から管理コストをかけずに決定できます。